צוואה הדדית – מדריך מקיף מאת עו"ד ונוטריון ציון בהלול
צוואה הדדית היא אחד הכלים המשפטיים החשובים ביותר העומדים לרשות בני זוג המבקשים להבטיח את עתידם המשפחתי ואת חלוקת רכושם לאחר מותם. בשונה מצוואה רגילה, שהיא מסמך אישי של אדם יחיד, הצוואה ההדדית נוצרת על-ידי שני אנשים בצוותא — לרוב בני זוג נשואים — תוך שכל אחד מהם מצווה לטובת האחר, לרוב על בסיס הדדי. משרד עו"ד ונוטריון ציון בהלול, הפועל בתחום הירושות והצוואות למעלה מ-20 שנה, ליווה מאות משפחות בתהליך של עריכת צוואות הדדיות ומתמחה בכל ההיבטים המשפטיים הקשורים להן.
מהי צוואה הדדית? הגדרה ומאפייניה
סעיף 8א לחוק הירושה, תשכ"ה–1965, הוסף בתיקון משנת 2005 ומסדיר לראשונה במפורש את מוסד הצוואה ההדדית בחוק הישראלי. לפי הסעיף, צוואות הדדיות הן שתי צוואות שנערכו על-ידי שני מצווים לפי בקשותיהם ההדדיות ועל יסוד הסתמכות של כל אחד מהם על צוואת האחר. המאפיין המרכזי הוא הקשר הסיבתי: כל אחד מבני הזוג ערך את צוואתו כי הסתמך על כך שהאחר ינהג אף הוא באותו אופן. כל אחד מהם הפנה את נכסיו לאחר בתנאי שאף הצד שכנגד עושה כן.
הצוואות ההדדיות יכולות להיות ערוכות בשני מסמכים נפרדים (גם אם הן נחתמות באותו מעמד) או במסמך אחד משותף. ההלכה הפסוקה והספרות המשפטית גרסו שנים רבות שיש לאפשר גם את הצורה האחרונה, ותיקון 2005 אישר זאת מפורשות. בפרקטיקה, משרדנו ממליץ לרוב על שני מסמכים נפרדים, כל אחד חתום על-ידי מצווה אחד, תוך פירוט מפורש בגוף הצוואה שהיא נערכת "בהסתמכות על צוואת בן/בת הזוג".
מה ניתן לצוות בצוואה הדדית?
התוכן של צוואה הדדית אינו שונה עקרונית מצוואה רגילה — המצווה רשאי להוריש את נכסיו למי שירצה. ההבדל הוא בקשר ובהסתמכות ההדדית. הדפוסים הנפוצים ביותר בצוואות הדדיות שמשרדנו ערך כוללים:
דפוס ראשון – ירושה הדדית מלאה: כל אחד מבני הזוג מוריש לאחר את כלל עיזבונו. לאחר פטירת שניהם, יחולק הרכוש המשותף בין הילדים. זהו הדפוס הנפוץ ביותר בין זוגות נשואים ללא סכסוך, שמעוניינים להבטיח את בן הזוג שייוותר בחיים.
דפוס שני – ירושה הדדית חלקית: כל אחד מבני הזוג מוריש לאחר חלק מנכסיו (למשל דירת המגורים) ואת יתרת הרכוש מחלק בין הילדים, לקרן, או לגוף אחר. דפוס זה שכיח יותר בנישואים שניים, כאשר לכל אחד מבני הזוג יש ילדים מנישואים קודמים.
דפוס שלישי – ירושה עם תנאי: ניתן לצוות שהנהנה (בן הזוג) יירש בתנאי שיקיים את חיוביו כלפי הירושה — למשל, שיוסיף לדאוג לילד עם צרכים מיוחדים, שיפרע חוב מסוים, או שיחלק חלק מן העיזבון לצד שלישי.
דפוס רביעי – צוואה הדדית עם נאמנות: בני הזוג ממנים נאמן שיחזיק בחלק מן העיזבון עד שיתקיים אירוע עתידי (בגרות הילדים, סיום לימודים, או אפילו מועד קבוע). כלי זה שימושי מאוד להגנה על אינטרסים ארוכי-טווח של בני הזוג ושל ילדיהם.
כללי הביטול – מה מותר ומה אסור?
סוגיית ביטול הצוואה ההדדית מורכבת ומיוחדת, ועל כן נדרשת תשומת לב מיוחדת. חוק הירושה קובע שלוש מסגרות זמן שונות עם כללים שונים:
ביטול בחיי שני בני הזוג: כל עוד שני בני הזוג בחיים, כל אחד מהם רשאי לבטל את צוואתו ההדדית. אולם החוק מחייב הודעה בכתב לצד האחר על הביטול. ביטול ללא מסירת הודעה — אינו שלם מבחינה משפטית. מרגע שניתנה ההודעה, גם צוואת הצד שכנגד מתבטלת אוטומטית, שכן הבסיס שעליו הסתמכה — הצוואה ההדדית של השני — כבר אינו קיים.
ביטול לאחר פטירת בן הזוג הראשון: לאחר שאחד מבני הזוג נפטר, כבר לא ניתן לבטל את הצוואה ההדדית בהתנהגות בלבד. אם בן הזוג שנותר בחיים ירש לפי הצוואה ההדדית (=מימש את הירושה), הוא קיבל עליו את כל ההסדר — לרבות הוראות הצוואה ההדדית שלו עצמו לגבי חלוקת הרכוש לאחר פטירתו. בית המשפט יכפה את קיום הצוואה ההדדית.
החריג – ביטול עם ויתור על הירושה: אם בן הזוג שנותר ויתר על הירושה שקיבל מכוח הצוואה ההדדית (=החזיר את הרכוש לעיזבון), הוא מוחזר לחופש לנהוג ברכושו שלו כרצונו. ויתור כזה הוא החלטה בעלת השלכות כלכליות עצומות ואינו מתאים לרוב המקרים.
מה קורה כאשר בן הזוג השני נישא שוב?
זהו אחד הנושאים שמשרדנו נשאל עליהם ביותר. האם נישואין שניים מבטלים את הצוואה ההדדית שנכרתה עם בן הזוג הנפטר? לפי חוק הירושה, נישואין אינם מבטלים צוואה קיימת. אם אדם נשא שנית ולא ביטל את צוואתו ההדדית, הצוואה עשויה להמשיך ולחול — דבר שיגרום לסכסוכי ירושה חריפים בין הילדים מהנישואים הראשונים ובן הזוג החדש.
לכן, בכל אירוע גירושים, פרידה, או כוונה להינשא שנית — מומלץ מאוד להיוועץ עם עורך דין ירושה ולבחון האם הצוואה ההדדית הישנה עדיין בתוקף, ולפעול לביטולה אם יש צורך. משרד עו"ד ציון בהלול מתמחה בדיוק במצבים אלו.
סכסוכים נפוצים הנוגעים לצוואה הדדית
שנות הניסיון שלנו חשפו דפוסים חוזרים של סכסוכים משפטיים בנושאי צוואה הדדית:
סכסוך 1 – "שינוי הצוואה ללא ידיעה": לאחר פטירת בן הזוג הראשון, בן הזוג שנותר עורך צוואה חדשה לטובת ילד אחד (או לבן זוג חדש), ומשנה את ההסדר ההדדי שנקבע. הילדים של המנוח תובעים קיום הצוואה ההדדית המקורית. בתי המשפט בוחנים האם בן הזוג שנותר "מימש" את הירושה ועל כן מחויב בהסדר המקורי.
סכסוך 2 – "טוענים שלא הייתה כוונה הדדית": יורשים מנסים לטעון שהצוואות נערכו בנפרד, ללא הסתמכות הדדית, ולכן אינן "הדדיות" כמשמעות החוק. בתי המשפט בוחנים את הנסיבות, את ניסוח הצוואות ואת הקשר ביניהן.
סכסוך 3 – "הצוואה ההדדית סותרת את חלקם של ילדי בן הזוג הנפטר": כאשר בן הזוג השני מקבל הכל, ילדים מנישואים קודמים של המנוח עלולים לגלות שאינם מקבלים דבר. מצב זה מוביל לתביעות התנגדות ולדרישות לחלק "עיזבון ראשון" עוד בחיי בן הזוג שנותר.
אם אתם מצויים באחד מהמצבים הללו — בין אם אתם בן הזוג שנותר, בין אם אתם ילד של המנוח — פנו למשרדנו לייעוץ מיידי.
מדוע חשוב לערוך צוואה הדדית עם עורך דין מוסמך?
רבים מנסים לערוך צוואה ביד בעצמם (צוואה הולוגרפית) או להשתמש בטפסים מן האינטרנט. בכל הנוגע לצוואות הדדיות, הגישה הזו היא כמעט תמיד טעות יקרה. הנה הסיבות:
- 1.נוסח מדויק: ללא ניסוח מפורש של הסתמכות הדדית, בית המשפט עשוי לקבוע שהצוואות הן שתי צוואות נפרדות ולא הדדיות, ולא יחולו כללי הביטול של סעיף 8א.
- 2.הגנה על בן הזוג שנותר: ניסוח לא נכון עלול להשאיר את בן הזוג שנותר ללא הגנה כנגד שינוי הצוואה על-ידי עיזבון המנוח.
- 3.התאמה לנסיבות: בנישואים שניים, בקיומם של ילדים ממערכות יחסים קודמות, בנכסים עסקיים, ועוד — הסדרי ברירת מחדל עלולים ליצור תוצאות שאינן רצויות.
- 4.עדכון שוטף: צוואה הדדית צריכה לעבור עדכון בכל שינוי מהותי בחיים: לידת ילד, רכישת דירה, גירושים מנישואים קודמים, ירידת ערך נכסים, ועוד.
